L’épisode coïncide avec le développement d’un système de Ponzi de 250 millions de dollars que j’ai suivi : Eddy Alexandre, le fondateur d’EminiFX, a plaidé coupable la semaine dernière à un chef d’accusation de fraude sur les matières premières.
Alexandre a affirmé qu’il avait développé un système de trading propriétaire pour investir dans la crypto-monnaie et les marchés des changes, ou Forex. Chaque semaine, le site Web d’EminiFX représentait à tort des rendements d’au moins 5%, que les investisseurs pourraient retirer ou réinvestir, a déclaré le ministère de la Justice.
Mais Alexandre n’a pas investi « une partie substantielle » de l’argent des investisseurs et a même utilisé certains fonds pour des achats personnels, a déclaré l’avocat américain Damian Williams dans un communiqué après le plaidoyer de culpabilité. Alexandre a transféré environ 14,7 millions de dollars sur son compte bancaire personnel, a indiqué le gouvernement, et a dépensé 155 000 $ en fonds d’investisseurs pour s’acheter un BMW et 13 000 $ supplémentaires sur les paiements de voiture, y compris pour une Mercedes-Benz.
Emil Bove, avocat d’Alexandre, n’a pas répondu aux demandes de commentaires.
Les drapeaux rouges semblent toujours si clairs à la suite d’une Ponzi, d’une pyramide ou d’un autre stratagème – les rendements ridiculement gonflés et «garantis», la manière insidieuse dont les promoteurs utilisent un ami de confiance ou même un pasteur pour se faire plaisir auprès des investisseurs, ou le manque d’indépendant vérification des réclamations offertes par les escrocs.
« Si c’est trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas », est un conseil qui a fait ses preuves. Mais les escrocs sont habiles à faire voir aux gens ce qui n’est pas là.
Avec le recul disponible, il semble que les gens se font arnaquer ont été aveuglés par leur propre cupidité, ce qui les a rendus plus crédules. C’est ainsi que nous rationalisons que nous ne pouvons pas nous faire arnaquer.
Vous ne pouvez pas tromper un honnête homme, n’est-ce pas ?
Il faut se rappeler que ces personnes sont des victimes et que nos attitudes peuvent les empêcher de signaler ces crimes. S’ils sont trop gênés ou honteux pour admettre ce qui leur est arrivé, cela permet au programme de continuer ou enhardit les autres à s’attaquer aux gens.
J’ai interviewé de nombreuses victimes d’arnaques, y compris celles impliquées dans l’affaire EminiFX. Certains essayaient de gagner de l’argent pour payer leurs factures, envoyer leurs enfants à l’université, se débarrasser de leurs dettes d’études ou, oui, s’enrichir trop rapidement. Mais leurs motivations ne devraient pas en faire un jeu équitable pour les escrocs.
Yvon Witty de Brooklyn a été présenté à EminiFX par un ami. Il a investi plus de 10 000 $, même s’il ne comprenait pas comment Alexandre pouvait constamment atteindre des rendements hebdomadaires de 5 %.
« J’ai essayé de gagner quelques dollars et j’ai fini par perdre ceux que j’avais », a déclaré Witty dans une interview après avoir appelé le 855-ASK-POST (855-275-7678).
Witty faisait confiance à son ami, qui, selon lui, avait également perdu de l’argent. Ils suivaient simplement les recommandations d’autres personnes qui bénéficiaient du programme. Et c’est typique : les premiers investisseurs peuvent obtenir un paiement, mais l’argent en général vient de nouvelles victimes. Un système de Ponzi finit par s’effondrer parce que soit moins d’investisseurs peuvent être trouvés pour maintenir l’escroquerie, soit l’opération est fermée par les autorités.
Witty a admis qu’il ne savait rien d’EminiFX. Il n’était pas seul. La plupart des investisseurs avec qui j’ai parlé ne pouvaient pas expliquer ce que faisait l’entreprise. « Je ne suis pas une personne en ligne, » dit Witty. Il avait compté sur d’autres pour l’aider à naviguer sur le site Web.
J’ai demandé à Witty pourquoi il était si confiant et s’il ressentait le besoin de vérifier quoi que ce soit par lui-même.
« Non, » dit-il. « Ils m’ont dit qu’ils gagnaient de l’argent avec ça, alors je leur (ai fait confiance). C’était mon erreur.
Même ceux qui s’accrochent aux assurances d’innocence d’un escroc malgré des preuves accablantes d’activités illicites devraient susciter notre empathie. Dans de nombreux cas, les victimes ont développé des relations avec les fraudeurs, ce qui les empêche de croire qu’elles ont été dupées.
Des milliers de victimes d’Alexandre, dont beaucoup sont originaires d’Haïti, ont déclaré qu’ils pensaient qu’il essayait simplement d’aider la communauté haïtienne et noire à créer de la richesse. Un investisseur a créé une campagne Change.org pour soutenir Alexandre, et près de 15 000 personnes ont signé la pétition en ligne.
Les investisseurs soutenaient toujours la campagne de pétition même après qu’Alexandre ait reconnu sa culpabilité devant le tribunal.
« Il était fidèle aux membres et sa détermination a été très appréciée en aidant les membres d’EminiFX à avoir une vie meilleure », a écrit un investisseur.
Il s’agit d’une occasion rare où un stratagème a été arrêté assez tôt pour trouver beaucoup d’argent aux investisseurs. Alexandre a accepté de renoncer à près de 250 millions de dollars. Mais il y a des dizaines de milliers d’investisseurs individuels, a déclaré le ministère de la Justice. D’ailleurs, n’importe qui impliqués avec EminiFX doivent visiter eminifxreceivership.com pour des mises à jour sur le processus de réclamation.
Il ne devrait y avoir ni honte ni stigmatisation à tomber dans le piège d’une escroquerie. Ne pas se protéger n’est pas un crime. Exécuter un système de Ponzi ou pyramidal est.
Witty a accepté de se faire enregistrer pour aider les autres à éviter d’être victime d’une arnaque.
« Je n’ai pas beaucoup d’argent », dit-il. « Je ne peux pas simplement donner 10 000 $ aux gens comme ça. Ce n’est pas un bon sentiment. Je ne reviendrai plus jamais là-dedans. Jamais, plus jamais.
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