Les États-Unis ont été occupés à sévir contre les entreprises de cryptographie ces deux dernières semaines, mais de l’autre côté de l’étang, le régulateur financier britannique a à peine bougé d’un pouce. Cependant, il se peut que ce ne soit que le calme avant une tempête.
Pendant ce temps, la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni compte 51 sociétés de cryptographie non enregistrées au service de clients dans le pays, qu’elle a signalées mais n’a pas encore pris de mesures – du moins semble-t-il. La plupart de ces entreprises figurent sur cette liste depuis 2021. Si les entreprises de cryptographie veulent opérer dans le pays, elles sont (en théorie) obligées de s’enregistrer auprès de la FCA et de se conformer à ses règles anti-blanchiment.
« Je suis assez surpris de voir le relatif manque d’action du régulateur contre ces entreprises. Il a des pouvoirs en vertu de la réglementation pour, par exemple, demander des injonctions judiciaires, pour engager des poursuites pénales et je ne suis certainement pas au courant de ces pouvoirs utilisés par le régulateur à ce stade », a déclaré James Alleyne, directeur juridique chez Kingsley Napley et un ancien fonctionnaire de la FCA, faisant référence aux entreprises non enregistrées au service des clients britanniques. Cela étant dit, la FCA pourrait agir secrètement, a ajouté Alleyne.
La FCA, à son mérite, a été stricte quant aux entreprises dont elle approuve l’enregistrement, au grand dam de l’industrie locale de la cryptographie.
Sur les 300 entreprises de cryptographie qui ont demandé à s’inscrire auprès du régulateur, seules 41 ont réussi à s’inscrire auprès de celui-ci. Les autres se sont soit vu refuser une licence à la suite d’une évaluation complète, soit ont été rejetées avant la réalisation de l’évaluation complète, soit ont retiré leur demande.
Le régulateur a révélé cette année qu’il avait également signalé quelques sociétés de cryptographie cherchant à s’inscrire auprès des forces de l’ordre et certaines enquêtes sont en cours.
La FCA dispose de pouvoirs d’enquête et d’exécution, comme le prévoient les règles britanniques en matière de blanchiment d’argent, pour prendre des mesures à l’encontre des entreprises qui relèvent de son champ d’application. En vertu de ces règles, l’exploitation sans enregistrement est une infraction pénale. En plus de cela, la FCA peut également prendre des mesures d’exécution en vertu des règles existantes pour les services financiers si les entreprises de cryptographie exercent illégalement d’autres activités qu’elle réglemente, telles que l’exploitation de programmes d’investissement collectif, la fourniture de services supplémentaires ou l’émission de promotions financières.
Alleyne a déclaré que davantage d’actions contre ces 51 entreprises de cryptographie non enregistrées sont nécessaires pour mettre fin aux activités criminelles.
« Ces entreprises pourraient potentiellement présenter un risque beaucoup plus élevé de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme que les entreprises qui sont maintenant entrées dans le régime et qui sont surveillées à ces fins », a déclaré Alleyne.
La FCA surveille également de près les promotions cryptographiques et a déjà averti que les entreprises qui enfreindraient ses nouvelles règles en matière de publicité pourraient se retrouver avec une peine de deux ans de prison.
Il ne s’agit donc pas de savoir si la FCA sévira contre les mauvais acteurs de la cryptographie, mais une question de quand – et peut-être de combien de temps.
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